「もし8年前から毎月10万円を、
成長が期待できる企業に積み立てていたら、
今ごろ資産はいくらになっている？」
NVIDIAやTSMCなどの半導体株、
AI関連株の株価を見ると、こんな疑問を
持つ人も多いのではないでしょうか
そこで今回は、
NISAの成長投資枠で購入できる成長株や
半導体関連の投資先を対象に、毎月10万円を
積み立てた場合の資産額をシミュレーション
しました
比較したのは、NVIDIA、TSMC、PLTR、
サンリオ、野村世界半導体の5つです
結果はかなり驚くものでした
NVIDIAは約2億円、PLTRは約7,900万円、
TSMC、サンリオ、野村世界半導体も
約5,000万円前後まで増える結果となりました
この記事では、これらの結果を比較しながら、
個別株と投資信託の違いや、成長株投資の
ハイリスク･ハイリターンについて考えてみます
【この記事を読むと分かること】
✓ 毎月10万円を約8年間積み立てた
場合の5つの投資先の資産額
✓ NVIDIA、TSMC、PLTR、サンリオ、
野村世界半導体の成長率の違い
✓ NVIDIAが約2億円、PLTRが約7,900万円
になったシミュレーション結果
✓ 半導体とは異なるサンリオの
キャラクタービジネスの成長力
✓ 個別株がインデックスファンドを
大きく上回ることがある理由
✓ 成長株投資のハイリスク・
ハイリターンという特徴
✓ NISAで成長株や半導体関連商品に
投資する場合の考え方
NISAで毎月10万円を積み立てている
私自身の運用実績については、
こちらの記事で詳しく紹介しています
▶ 新NISAで月10万円積立した結果｜2年半の運用実績公開【2026年7月版】
この記事が向いている人
今回の記事は、次のような人におすすめです
✓ NISAで成長株への投資を考えている人
✓ NVIDIAやTSMCなどの半導体株に
興味がある人
✓ PLTRなどAI関連株の成長性に
注目している人
✓ 個別株と投資信託の違いを知りたい人
✓ 毎月10万円を積み立てた場合の
資産額を知りたい人
✓ ハイリスク・ハイリターンの投資に
興味がある人
✓ 成長産業への投資方法を考えている人
今回のシミュレーションでは、
同じ「毎月10万円の積立」という条件でも、
投資先によって最終的な資産額が
大きく変わることが分かります
特に個別株では、
企業の成長を直接取り込めるため、
インデックスファンドを大きく上回る
可能性があります
一方で、企業選びを間違えれば大きく
下落する可能性もあります
そのため、単純に「個別株の方が儲かる」
と考えるのではなく、リターンとリスクの
両方を見ることが重要です
私自身もNISAで毎月10万円を積み立てています
私は2018年から積立投資を始め、
2024年からは新NISAを利用しています
現在はNISAの積立投資枠で
毎月10万円を積み立てています
長期間の積立投資を続けていると、
短期間の株価変動よりも
「どの資産を長期間保有するか」
が重要だと感じます
一方で、
成長性の高い企業に集中投資した場合には、
インデックス投資とは比較にならないほど
大きなリターンが得られる可能性があります
そこで今回は、
実際の株価や基準価額を使って、毎月10万円を
積み立てた場合の結果を比較してみました
実際に計算してみると、NVIDIAの約2億円
という結果には私自身も驚きました
ただし、これは過去のデータを使った
シミュレーションです
実際に投資していたとしても、
途中の暴落で売却してしまえば、
この結果にはなりません
成長株への長期投資では、銘柄選びだけでなく
下落局面でも保有し続けられるかどうかも
重要になります
今回比較した5つの投資先
今回比較したのは次の5つです
| 投資先 | 種類 | 主な分野 | 投資期間 |
|---|---|---|---|
| NVIDIA | 個別株 | AI・半導体 | 7年11か月 |
| TSMC | 個別株 | 半導体 | 7年11か月 |
| PLTR | 個別株 | AI・データ分析 | 6年 |
| サンリオ | 個別株 | キャラクター・IP | 7年11か月 |
| 野村 世界半導体 | 投資信託 | 世界の半導体 | 7年11か月 |
NVIDIA、TSMC、PLTR、サンリオは
個別株です
一方、野村世界半導体は世界の
半導体関連企業に投資する投資信託です
つまり今回は、
個別企業に集中投資するケースと、
半導体関連企業に分散投資するケースを
比較しています
また、PLTRは利用できる株価データの
期間が6年間だったため、他の4つより
投資期間が短くなっています
この点は、最終的な評価額を比較する
際に注意が必要です
NISA制度の詳細については
金融庁「NISA」を参照しています
参考：金融庁｜NISA特設ウェブサイト
シミュレーションの条件
今回のシミュレーションは、
次の条件で計算しています
✓ 毎月の積立額は10万円
✓ 投資開始時期は2018年10月
✓ 基本的な投資期間は7年11か月
✓ PLTRのみ6年間
✓ 毎月10万円分を購入したと仮定
✓ 株式は株価データを使用
✓ 投資信託は基準価額を使用
✓ 最終時点の株価または基準価額で評価
✓ 税金や売買手数料は考慮しない
毎月一定額を投資することで、
株価が高いときには少ない数量を購入し、
株価が安いときには多く購入する
ドルコスト平均法に近い形になります
今回は過去の毎月のデータを使って
購入数量を計算しているため、単純に
「最初に950万円を一括投資した場合」
とは結果が異なります
株価については、Yahoo!ファイナンスの
各銘柄の時系列データを参照しています
出典：
エヌビディア【NVDA】：株価時系列・推移 – Yahoo!ファイナンス
台湾積体電路製造股分有限公司【TSM】：株価時系列・推移 – Yahoo!ファイナンス
パランティア・テクノロジーズ【PLTR】：株価時系列・推移 – Yahoo!ファイナンス
(株)サンリオ【8136】：株価時系列・信用残時系列 – Yahoo!ファイナンス
野村 世界業種別投資シリーズ(世界半導体株投資)【01313098】：時系列・推移 – Yahoo!ファイナンス
毎月10万円を積み立てた結果
ここからが今回のシミュレーション結果です
| 順位 | 投資先 | 投資元本 | 最終評価額 | 元本に対する倍率 |
|---|---|---|---|---|
| 1位 | NVIDIA | 950万円 | 約2億6万円 | 約21.1倍 |
| 2位 | PLTR | 720万円 | 約7,929万円 | 約11.0倍 |
| 3位 | TSMC | 950万円 | 約5,812万円 | 約6.1倍 |
| 4位 | サンリオ | 950万円 | 約5,096万円 | 約5.4倍 |
| 5位 | 野村 世界半導体 | 950万円 | 約4,834万円 | 約5.1倍 |
かなり大きな差が出ました
最も資産が増えたのはNVIDIAで、
約2億円です
毎月10万円の積立なので
投資元本は950万円ですが、
約21倍まで増えた計算になります
PLTRも6年間で約7,900万円となり、
投資元本720万円の約11倍です
TSMC、サンリオ、野村世界半導体も
約5,000万円前後となりました
ただし、これらは過去の株価や
基準価額を使ったシミュレーションであり、
将来の利益を保証するものではありません
NVIDIAは約2億円という驚異的な結果
今回、圧倒的な結果となったのがNVIDIAです
毎月10万円を約8年間積み立てた場合、
950万円の元本が約2億円になりました
元本に対する倍率は約21倍です
これは5つの投資先の中でも突出しています
NVIDIAはGPUを中心とした半導体企業で、
AI向けの高性能半導体への需要拡大によって
大きく成長してきました
特に生成AIの普及によって、
AIを動かすためのデータセンター向け
GPU需要が拡大したことが
大きな成長要因の一つです
ただし、NVIDIAの株価もずっと
右肩上がりだったわけではありません
大きな上昇の途中には、
株価が大きく下落する局面もありました
そのため、
現在から過去を振り返れば簡単に見えても、
実際に保有していた投資家が、途中の下落に
耐えるのは決して簡単ではありません
今回の約2億円という結果は、
NVIDIAの成長力だけでなく、
長期間保有し続けたことも大きなポイントです
PLTRも6年間で約7,900万円
NVIDIAに続いて
大きな結果となったのがPLTRです
PLTRはPalantir Technologiesのティッカーで、
AIやデータ分析などのソフトウェアを
提供する企業です
今回のシミュレーションでは、
利用できるデータが6年間だったため、
毎月10万円を6年間積み立てています
投資元本は720万円です
それに対して
最終評価額は約7,929万円となり、
元本の約11倍になりました
NVIDIAほどではありませんが、
こちらも非常に大きな成長です
ただし、PLTRのような成長株は
株価の変動も大きくなりやすいため、
リターンだけを見て投資するのは危険です
成長企業への集中投資では、
企業の業績や将来性だけでなく、
株価が割高になっていないかという
視点も必要になります
TSMCは約5,800万円
TSMCも非常に高い成長を見せました
約8年間、毎月10万円を積み立てた場合、
投資元本950万円に対して約5,812万円
となりました
元本の約6.1倍です
TSMCは、
世界最大級の半導体受託製造企業で、
NVIDIAなどの半導体企業が設計した
チップの製造を担っています
AIやスマートフォン、自動車など、
さまざまな分野で半導体需要があるため、
半導体産業そのものの成長を取り込める
企業の一つです
NVIDIAの約2億円と比較すると差はありますが、
950万円が約5,800万円になったことを考えると、
こちらも十分に大きな成長です
AIや半導体関連の投資信託やS&P500など、
複数の投資先を比較したシミュレーション
記事はこちらです
▶ 直近1年で急上昇した年利上位ファンドを積み立てていたら？S&P500と比較
▶ NISA積立投資枠の利回りランキング1位は最強？S&P500と比較
サンリオは約5,100万円まで成長
今回の比較で、個人的に
面白いと感じたのがサンリオです
NVIDIA、TSMC、PLTR、野村世界半導体は、
AIや半導体という成長分野に関係しています
それに対してサンリオは、
まったく違うビジネスです
それでも毎月10万円を約8年間積み立てると、
950万円の元本が約5,096万円になりました
元本に対して約5.4倍です
サンリオの大きな特徴は、
ハローキティなどのキャラクターを
中心としたIPビジネスです
キャラクターの価値をグッズ販売だけでなく、
ライセンス、コラボレーション、海外展開など
さまざまな形で収益化できます
つまり、成長株といっても
AIや半導体だけではありません
独自のブランドやIPを持ち、
世界中で展開できる企業も
大きく成長する可能性があります
今回のサンリオの結果は、
成長株投資を考えるうえで
非常に興味深い事例だと思います
野村世界半導体でも約4,800万円
個別株ではなく、投資信託として
比較したのが野村世界半導体です
約8年間、毎月10万円を積み立てた場合、
950万円の元本が約4,834万円になりました
元本の約5.1倍です
NVIDIAの約2億円と比較すると
大きな差があります
これは、NVIDIAのような
一つの企業に集中投資するのではなく、
複数の半導体関連企業に分散投資することで、
特定企業の影響を薄めているためです
もちろん、投資信託でも半導体という
特定の産業に集中しているため、一般的な
全世界株式などと比べればリスクは高くなります
それでも個別企業1社に投資するよりは、
企業固有のリスクを分散しやすいという
特徴があります
つまり今回の比較では、
個別株
→ 企業の成長を直接取り込める
→ 大きなリターンを狙える
→ その分リスクも大きい
テーマ型投資信託
→ 成長産業にまとめて投資できる
→ 個別企業のリスクを分散できる
→ 大当たり銘柄の影響は薄まる
個別株がインデックスファンドを大きく上回った理由
今回の結果を見ると、個別株の成長力が
非常に大きかったことが分かります
その理由は、
成長した企業の株を保有していれば、
その企業の成長をダイレクトに取り込める
からです
例えば、
100社に分散投資する投資信託の中に、
株価が10倍になる企業が1社あったとしても、
その企業が資産全体に占める割合が小さければ、
資産全体への影響は限定的です
一方で、その企業に集中投資していれば、
その成長がそのまま資産の大幅な増加に
つながります
NVIDIAやPLTRの今回の結果は、
その典型例です
ただし、これは逆方向にも働きます
投資した企業の業績が悪化したり、
成長期待が剥落したりすれば、
株価は大きく下落する可能性があります
つまり個別株は、
「当たったときのリターンが大きい」
一方で、「外れたときの損失も大きい」
という投資方法になります
成長株はハイリスク・ハイリターン
今回のシミュレーション結果から、
成長株の魅力は十分に伝わると思います
NVIDIAなら約2億円、PLTRなら約7,900万円です
インデックスファンドでは
なかなか考えにくい資産成長です
ただし、ここで
「成長株への投資がおすすめ」と
単純に結論づけるのは危険です
今回選んだのは、
過去に大きく成長した銘柄だからです
投資を始めた時点で、
将来NVIDIAが約21倍になることを
知っていたわけではありません
むしろ個別株投資の難しさは、
これから大きく成長する企業を
事前に見つけなければならないことです
成長株投資のメリット
✓ 大きなリターンを狙える
✓ 成長企業の利益を直接取り込める
✓ インデックスファンドを大きく上回る
可能性がある
成長株投資のデメリット
✓ 株価の変動が大きくなりやすい
✓ 企業固有のリスクがある
✓ 銘柄選びを間違えると大きく出遅れる
✓ 大きな含み損に耐える必要がある
つまり、
ハイリスク・ハイリターンを狙うなら
個別株は魅力的ですが、その分だけ
リスクを受け入れる必要があります
成長株と投資信託はどちらを選ぶ？
今回の5つを比較すると、個別株と
投資信託にはそれぞれ特徴があります
| 投資方法 | リターン | リスク | 分散性 | 向いている人 |
|---|---|---|---|---|
| 個別株 | 非常に大 きくなる 可能性 | 高い | 低い | 大きなリターン を狙いたい人 |
| テーマ型 投資信託 | 大きくな る可能性 | やや高い | 中程度 | 成長産業に分散 投資したい人 |
| インデックスファンド | 中長期で 安定成長を 狙いやすい | 比較的 低い | 高い | 長期の資産形成 を重視する人 |
個人的には、どれか一つが絶対的に
正解というわけではないと思います
例えば、資産形成の中心を
インデックスファンドにして、
余裕資金の一部で成長株に投資する
方法もあります
「土台は分散投資」
「上乗せ部分で成長株」
という考え方です
これなら、資産全体を一つの企業に
集中させるリスクを抑えながら、
成長株の大きなリターンも狙えます
NISAで成長株に投資するメリット
今回比較したような成長株に投資する場合、
NISAの成長投資枠も選択肢になります
NISAでは、対象となる
株式や投資信託などから得られる
一定の利益が非課税になります
例えば、100万円で購入した株式が
500万円になった場合、通常の課税口座では
利益部分に税金がかかります
NISA口座で対象商品を保有していれば、
その利益が非課税になるため、
大きな利益が出た場合ほど
非課税メリットも大きくなります
ただし、NISAだから
株価下落のリスクがなくなるわけでは
ありません
NISA口座で購入した株式でも、
株価が半分になれば資産価値も半分になります
NISAは「安全な投資商品」ではなく、
「投資による利益を非課税にできる制度」
と考えることが重要です
NISAの制度内容については、
金融庁の公式サイトで確認できます
参考：金融庁｜NISA特設ウェブサイト
今回のシミュレーションで注意したいこと
今回の結果は非常に魅力的ですが、
投資判断をする際には注意が必要です
✓ 過去のリターンは、将来のリターンを
保証しない
✓ 今回比較した銘柄は
過去に大きく成長した銘柄
✓ 将来の成長株を事前に見つけるのは難しい
✓ 個別株は企業固有のリスクが大きい
✓ 米国株は為替変動の影響も受ける
✓ PLTRだけ投資期間が6年間なので
単純比較には注意が必要
✓ 税金や実際の売買コストは
今回のシミュレーションに含めていない
特に重要なのが、
「NVIDIAに投資していれば約2億円だった」
という結果です
これは現在から過去を振り返った結果です
実際に2018年の時点で、
NVIDIAがここまで大きく成長すると
予測するのは簡単ではありません
だからこそ、今回のシミュレーションは
「次に2億円になる銘柄を探すための答え」
ではありません
成長株に長期投資すると、
インデックスファンドを大きく上回るほどの
リターンを得られる可能性があるという、
一つの事例として見るのが適切です
成長株への投資で重要なのは長期保有
今回の結果からもう一つ感じるのが、
長期保有の重要性です
NVIDIAの約2億円という結果だけを見ると、
簡単に資産が増えたように見えます
しかし、実際の投資では
株価が大きく下落する局面もあります
そこで不安になって売却してしまえば、
今回のシミュレーション結果にはなりません
成長株投資では、
「将来の成長を信じられる企業を選ぶ」
「短期的な値動きに振り回されない」
「大きな下落にも耐えられる資金で投資する」
ことが重要になります
もちろん、企業の成長性が失われた場合まで
無条件に持ち続ければいいという意味では
ありません
企業の業績や事業環境を継続的に確認しながら、
投資判断を続ける必要があります
まとめ
今回、NVIDIA、TSMC、PLTR、サンリオ、
野村世界半導体に毎月10万円を積み立てた場合の
過去のシミュレーションを比較しました
✓ NVIDIAは約8年間で950万円の元本が
約2億円となり、圧倒的な成長だった
✓ PLTRは6年間で720万円の元本が
約7,900万円となった
✓ TSMC、サンリオ、野村世界半導体も
約5,000万円前後まで増えた
✓ サンリオはAIや半導体とは異なる
キャラクター・IPビジネスで
大きく成長した
✓ 個別株はインデックスファンドを大きく
上回るリターンを狙える可能性がある
✓ その一方で、個別株は企業固有のリスクが
大きくハイリスク・ハイリターンとなる
✓ 成長株への投資では大きな下落に
耐えながら長期保有できるかも重要
✓ NISAの成長投資枠を活用すれば、
対象商品の利益を非課税にできる
✓ 大きなリターンだけでなく、
自分がどこまでリスクを取れるかを
考えて投資先を選ぶことが重要
今回のシミュレーションを見ると、
成長株への投資にはインデックスファンドでは
得られないほど大きなリターンの可能性がある
ことが分かります
ただし、その大きなリターンは
大きなリスクと表裏一体です
「次のNVIDIAを見つければいい」
と考えるのではなく、成長株はあくまで
ハイリスク・ハイリターンの投資先
と理解することが大切です
資産形成の土台を分散投資で作りながら、
その一部で成長株に投資するという方法
もあります
今回のシミュレーションが、自分に合った
投資先やリスクの取り方を考えるきっかけに
なればと思います
